《意見(jiàn)》全文如下

中國(guó)人民銀行 金融監(jiān)管總局 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

國(guó)家外匯局 廣東省人民政府

關(guān)于金融支持廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作的意見(jiàn)

為認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的戰(zhàn)略部署，按照《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》和《廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作總體方案》的要求，扎實(shí)推進(jìn)金融深化改革，擴(kuò)大金融對(duì)外開(kāi)放，助力廣州南沙在粵港澳大灣區(qū)“新發(fā)展格局的戰(zhàn)略支點(diǎn)、高質(zhì)量發(fā)展的示范地、中國(guó)式現(xiàn)代化的引領(lǐng)地”建設(shè)中更好發(fā)揮引領(lǐng)帶動(dòng)作用，提出以下意見(jiàn)。

一、總體要求

以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大和二十屆一中、二中、三中全會(huì)精神，認(rèn)真落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記視察廣東重要講話、重要指示精神，堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨，堅(jiān)持把防控風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作的永恒主題，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，堅(jiān)持“立足灣區(qū)、協(xié)同港澳、面向世界”，加大金融支持南沙建設(shè)力度，進(jìn)一步強(qiáng)化南沙對(duì)粵港澳大灣區(qū)高質(zhì)量發(fā)展動(dòng)力源的支撐作用，將南沙建設(shè)成為我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放試驗(yàn)示范窗口、金融創(chuàng)新功能的承載區(qū)、粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐重要節(jié)點(diǎn)。

二、重點(diǎn)任務(wù)

（一）完善創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)，支持科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)合作基地建設(shè)。

1.支持科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展。對(duì)符合南沙產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向的企業(yè)，支持金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下創(chuàng)新票據(jù)貼現(xiàn)產(chǎn)品、增加票據(jù)融資支持，加強(qiáng)多元化知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)。鼓勵(lì)銀行業(yè)同外部投資機(jī)構(gòu)合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)投資創(chuàng)業(yè)投資基金或直接投資于科創(chuàng)企業(yè)。

2.支持高端制造產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持政府引導(dǎo)基金聚焦南沙重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)及重點(diǎn)制造產(chǎn)業(yè)的關(guān)鍵共性技術(shù)清單，引導(dǎo)社會(huì)資本精準(zhǔn)投放。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、制造業(yè)供應(yīng)鏈核心企業(yè)接入中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)，健全信息共享與應(yīng)收賬款確權(quán)機(jī)制。支持南沙符合條件的制造企業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)發(fā)行科創(chuàng)債和科創(chuàng)票據(jù)，探索股債混合型融資模式。推動(dòng)符合條件的重點(diǎn)制造企業(yè)在境內(nèi)外上市掛牌融資。

3.支持?jǐn)?shù)字產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持在南沙建設(shè)區(qū)塊鏈、人工智能等關(guān)鍵數(shù)字技術(shù)與金融場(chǎng)景融合應(yīng)用的數(shù)據(jù)算力中心、研發(fā)認(rèn)證中心、測(cè)評(píng)中心以及監(jiān)管平臺(tái)等機(jī)構(gòu)。支持廣州數(shù)據(jù)交易所完善數(shù)據(jù)流通交易綜合性服務(wù)，與香港獲許可的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)加強(qiáng)合作對(duì)接，創(chuàng)新數(shù)字資產(chǎn)交易服務(wù)方式。

4.支持海洋產(chǎn)業(yè)和未來(lái)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，加大海洋產(chǎn)業(yè)，商業(yè)航天、全域無(wú)人產(chǎn)業(yè)的支持力度。鼓勵(lì)股權(quán)投資基金投資海洋高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，強(qiáng)化對(duì)重大海洋基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目、涉海企業(yè)等領(lǐng)域的金融服務(wù)。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按市場(chǎng)化原則發(fā)展海上保險(xiǎn)。

5.支持青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。支持符合條件的港澳居民及入駐南沙青年創(chuàng)業(yè)平臺(tái)的企業(yè)、項(xiàng)目同等享受當(dāng)?shù)貏?chuàng)業(yè)貸款貼息、擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼、企業(yè)保險(xiǎn)補(bǔ)貼、貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)确龀终�策。進(jìn)一步便利港澳創(chuàng)業(yè)青年開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。支持金融機(jī)構(gòu)吸納港澳居民就業(yè)、實(shí)習(xí)。

（二）加強(qiáng)社會(huì)民生領(lǐng)域金融服務(wù)，支持打造城市高質(zhì)量發(fā)展新標(biāo)桿。

6.推動(dòng)跨境支付服務(wù)便利化。有序擴(kuò)大港澳居民代理見(jiàn)證開(kāi)戶試點(diǎn)銀行范圍，探索試點(diǎn)開(kāi)展信用卡視頻面簽。支持銀行與非銀行支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)合作依法合規(guī)開(kāi)展跨境支付業(yè)務(wù)。穩(wěn)步推動(dòng)數(shù)字人民幣創(chuàng)新應(yīng)用，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)參與多邊央行數(shù)字貨幣橋建設(shè)。

7.推動(dòng)跨境信用融資便利化。支持粵港澳三地征信機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境合作，探索推進(jìn)征信產(chǎn)品互認(rèn)。在遵守相關(guān)法律法規(guī)、安全可控的前提下，允許在南沙和港澳地區(qū)均有分支機(jī)構(gòu)的銀行開(kāi)展內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)試點(diǎn)。在港澳居民同意前提下，允許在南沙的港資或澳資銀行共享其母行掌握的同一居民信用狀況。

8.推動(dòng)國(guó)際專業(yè)人士執(zhí)業(yè)便利化。推行更為便利、更為廣泛的專業(yè)資格互認(rèn)和專業(yè)服務(wù)跨境執(zhí)業(yè)。大力引進(jìn)和培養(yǎng)國(guó)際化金融人才，支持粵港澳三地院校在南沙建設(shè)高級(jí)金融學(xué)院、國(guó)際化金融研究機(jī)構(gòu)，搭建跨境金融專業(yè)人才庫(kù)。

（三）發(fā)展特色金融服務(wù)，健全現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)。

9.創(chuàng)新服務(wù)低碳發(fā)展的綠色金融業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)廣州期貨交易所積極探索電力期貨，做精做深新能源期貨品種體系。加強(qiáng)企業(yè)碳賬戶、碳核算能力機(jī)制建設(shè)，支持金融機(jī)構(gòu)基于企業(yè)碳賬戶提供差異化金融服務(wù)。推動(dòng)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)按照最新標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展可持續(xù)信息披露。支持綠色建筑發(fā)展。鼓勵(lì)符合條件的企業(yè)赴港澳發(fā)行綠色及可持續(xù)債券。支持南沙深化國(guó)家氣候投融資試點(diǎn)，加強(qiáng)與港澳在平臺(tái)建設(shè)、融資對(duì)接、標(biāo)準(zhǔn)制定等領(lǐng)域合作。加強(qiáng)綠色電力消費(fèi)認(rèn)證應(yīng)用，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)按照綠色電力消費(fèi)水平對(duì)企業(yè)給予支持。培育綠色認(rèn)證機(jī)構(gòu)。

10.發(fā)展面向未來(lái)的數(shù)字金融業(yè)務(wù)。依法支持生成式人工智能大模型開(kāi)發(fā)與金融領(lǐng)域應(yīng)用，積極開(kāi)展智能信貸、智能投資研發(fā)、智能風(fēng)險(xiǎn)控制等智能化金融服務(wù)。建立數(shù)字金融發(fā)展研究智庫(kù)，支持企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展數(shù)字金融項(xiàng)目跨境合作。

11.發(fā)展服務(wù)國(guó)際航運(yùn)樞紐建設(shè)的航運(yùn)金融業(yè)務(wù)。引導(dǎo)和鼓勵(lì)航運(yùn)企業(yè)國(guó)際海運(yùn)費(fèi)使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。加快航運(yùn)保險(xiǎn)發(fā)展，研發(fā)創(chuàng)新型航運(yùn)保險(xiǎn)產(chǎn)品，服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)。依托現(xiàn)有交易場(chǎng)所，攜手港澳開(kāi)展航運(yùn)交易，支持金融機(jī)構(gòu)為航運(yùn)企業(yè)提供高效便利的資金結(jié)算、存管、融資等金融服務(wù)。

12.加快建設(shè)粵港澳大灣區(qū)（廣州南沙）跨境資管中心。支持符合條件的優(yōu)質(zhì)證券公司通過(guò)新設(shè)或并購(gòu)等方式取得公募基金資質(zhì)。大力發(fā)展公募基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)跨國(guó)公司在南沙設(shè)立全球或區(qū)域資金管理中心等總部型機(jī)構(gòu)。穩(wěn)步開(kāi)展“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

13.創(chuàng)新發(fā)展國(guó)際租賃和保理業(yè)務(wù)。支持符合條件的商業(yè)保理公司依法合規(guī)探索發(fā)展國(guó)際保理業(yè)務(wù)。支持滿足條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)使用自有外匯收入，向境內(nèi)租賃公司支付境內(nèi)經(jīng)營(yíng)性租賃（含飛機(jī)、船舶、大型設(shè)備）外幣租金。支持金融租賃公司對(duì)其設(shè)立的項(xiàng)目公司進(jìn)行外幣直接借款。在依法合規(guī)前提下，取消船舶和飛機(jī)境外融資資本金限制。支持符合條件的金融租賃公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司接入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。鼓勵(lì)南沙加大政策扶持力度，支持飛機(jī)、船舶、大型設(shè)備等租賃領(lǐng)域發(fā)展，形成具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的租賃產(chǎn)業(yè)高地。

（四）推進(jìn)粵港澳金融市場(chǎng)互聯(lián)互通，加快建設(shè)規(guī)則銜接機(jī)制對(duì)接高地。

14.探索適宜粵港澳大灣區(qū)建設(shè)發(fā)展的資金結(jié)算政策。提升自由貿(mào)易賬戶系統(tǒng)功能，優(yōu)化賬戶規(guī)則，進(jìn)一步拓展自由貿(mào)易賬戶試點(diǎn)銀行范圍。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)充分利用自由貿(mào)易賬戶、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶等為境外機(jī)構(gòu)提供國(guó)際結(jié)算、資金交易、全球授信、跨境資金管理等綜合金融服務(wù)。

15.構(gòu)建便利內(nèi)外聯(lián)動(dòng)的期現(xiàn)貨市場(chǎng)交易規(guī)則。支持在廣州期貨交易所推出與香港交易所跨境合作品種，積極探索期貨品種國(guó)際合作新模式。支持廣州期貨交易所穩(wěn)妥有序?qū)⒁焉鲜械钠谪浧跈?quán)產(chǎn)品申請(qǐng)為允許境外交易者參與交易的特定品種。支持南沙建設(shè)商品期貨交割中心，完善覆蓋期現(xiàn)貨市場(chǎng)的一體化產(chǎn)業(yè)服務(wù)體系。

16.構(gòu)建便利開(kāi)展跨境保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的交易規(guī)則。支持為符合政策規(guī)定的經(jīng)常項(xiàng)下保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供便利化理賠、續(xù)保等服務(wù)。探索以多種方式提升粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)便利化水平。支持粵港澳保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)合作開(kāi)發(fā)適合南沙區(qū)居民的商業(yè)醫(yī)療險(xiǎn)、商業(yè)保險(xiǎn)年金、跨境車輛保險(xiǎn)等跨境保險(xiǎn)產(chǎn)品。

17.構(gòu)建便利開(kāi)展跨境股權(quán)投資業(yè)務(wù)的制度安排。支持南沙開(kāi)展跨境股權(quán)投資便利化試點(diǎn)，簡(jiǎn)化申辦流程。探索依托現(xiàn)有數(shù)字化服務(wù)平臺(tái)提供線上辦理跨境股權(quán)投資服務(wù)。

（五）開(kāi)展跨境金融創(chuàng)新與交流，打造高水平對(duì)外開(kāi)放門戶。

18.擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放。積極研究加快設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行相關(guān)工作。積極引入主權(quán)財(cái)富基金、家族辦公室、風(fēng)投創(chuàng)投等多元化投資機(jī)構(gòu)。支持符合條件的港澳投資者依法申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券公司、基金公司，參控股境內(nèi)期貨公司。高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)南沙國(guó)際金融島、明珠金融創(chuàng)新集聚區(qū)、期貨產(chǎn)業(yè)園等平臺(tái)，為港澳金融機(jī)構(gòu)跨境辦公提供空間載體。

19.推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新。推動(dòng)更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化。在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結(jié)算銀行可直接為符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結(jié)算業(yè)務(wù)，無(wú)需開(kāi)立人民幣資本金專用存款賬戶。境外機(jī)構(gòu)在南沙區(qū)銀行開(kāi)立的人民幣銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金，在遵守相應(yīng)利率約定的條件下，可以轉(zhuǎn)存為定期存款及用于購(gòu)買大額存單。

20.完善跨境貿(mào)易和投融資管理機(jī)制。鼓勵(lì)銀行為誠(chéng)信守法企業(yè)開(kāi)展真實(shí)、合規(guī)的新型離岸國(guó)際貿(mào)易、跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)提供便利的跨境結(jié)算和貿(mào)易融資等服務(wù)。優(yōu)化跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)規(guī)則，實(shí)行本外幣一體化管理。對(duì)于符合條件的促進(jìn)南沙產(chǎn)業(yè)發(fā)展的企業(yè)，在中長(zhǎng)期外債審核登記方面實(shí)施便利化措施。支持南沙區(qū)內(nèi)基金公司參與交易所交易基金互掛及內(nèi)地與香港基金互認(rèn)安排。探索與港澳在債券發(fā)行機(jī)制、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)等方面互認(rèn)的可行路徑。

21.加快建設(shè)服務(wù)共建“一帶一路”的綜合服務(wù)基地。構(gòu)建線上線下一體化的國(guó)際投融資綜合服務(wù)體系，為中國(guó)內(nèi)地企業(yè)“走出去”參與共建“一帶一路”提供資金融通、信息共享、項(xiàng)目對(duì)接等專業(yè)化服務(wù)。簡(jiǎn)化人民幣海外投貸基金境外投資備案流程，在基金發(fā)起設(shè)立的前置部門核準(zhǔn)后，支持銀行按有關(guān)規(guī)定試點(diǎn)基金辦理人民幣跨境結(jié)算。

22.構(gòu)建金融領(lǐng)域國(guó)際交往新平臺(tái)。高質(zhì)量舉辦國(guó)際性金融活動(dòng)，持續(xù)推進(jìn)國(guó)際金融交流與合作。支持建立與港澳金融合作的溝通對(duì)話機(jī)制，充分發(fā)揮廣州南沙粵港合作咨詢委員會(huì)、廣州南沙粵澳發(fā)展促進(jìn)會(huì)等民間機(jī)制作用。鼓勵(lì)引導(dǎo)港澳金融領(lǐng)域商會(huì)協(xié)會(huì)在南沙設(shè)立代表處。

23.探索金融領(lǐng)域制度型開(kāi)放。支持南沙對(duì)標(biāo)全面與進(jìn)步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定、數(shù)字經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定等國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)制度規(guī)則，探索在金融領(lǐng)域推進(jìn)制度型開(kāi)放試點(diǎn)。全面落實(shí)準(zhǔn)入前國(guó)民待遇加負(fù)面清單管理模式，精簡(jiǎn)限制性措施，支持符合條件的外資機(jī)構(gòu)參與金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

（六）完善金融監(jiān)管機(jī)制。

24.全面加強(qiáng)金融監(jiān)管。加強(qiáng)中央與地方監(jiān)管協(xié)同，嚴(yán)格執(zhí)行中央統(tǒng)一的金融管理規(guī)則，接受中央金融管理部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，堅(jiān)持既管合法更管非法，確保金融監(jiān)管無(wú)死角、無(wú)盲區(qū)、無(wú)例外。堅(jiān)持管行業(yè)就必須管風(fēng)險(xiǎn)。

25.探索金融監(jiān)管創(chuàng)新與合作。構(gòu)建適應(yīng)南沙建設(shè)的金融監(jiān)管創(chuàng)新機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)防控與金融改革創(chuàng)新相匹配。大力發(fā)展金融監(jiān)管科技，提升金融科技監(jiān)管統(tǒng)一性、專業(yè)性和穿透性。
26.加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范。加強(qiáng)對(duì)南沙跨境資金異動(dòng)的監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)研判和重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控，提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、處置能力，推動(dòng)金融風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早處置。強(qiáng)化反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管合作。完善風(fēng)險(xiǎn)研判機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品、創(chuàng)新交易模式的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

27.加強(qiáng)金融法治保障。深化金融監(jiān)管與司法協(xié)同，完善協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。搭建粵港澳大灣區(qū)涉外涉港澳金融糾紛解決平臺(tái)，構(gòu)建國(guó)際化、多元化跨境金融糾紛解決機(jī)制。加強(qiáng)金融消費(fèi)者和投資者權(quán)益保護(hù)，推動(dòng)促進(jìn)金融糾紛的源頭治理和實(shí)質(zhì)化解，加強(qiáng)和規(guī)范行業(yè)調(diào)解和行政復(fù)議工作，助推金融監(jiān)管部門有效開(kāi)展糾紛化解工作，不斷優(yōu)化金融糾紛訴訟、仲裁、調(diào)解等多元化糾紛解決方式銜接協(xié)作的工作機(jī)制，構(gòu)建一體化協(xié)同解決平臺(tái)。依法平等保護(hù)各類經(jīng)營(yíng)主體合法權(quán)益，持續(xù)助力優(yōu)化法治化營(yíng)商環(huán)境。

三、保障措施

28.堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)。充分發(fā)揮金融黨建的引領(lǐng)保障作用。把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫徹到金融支持南沙建設(shè)全過(guò)程，確保黨中央關(guān)于金融工作的大政方針和決策部署得到不折不扣貫徹落實(shí)。培養(yǎng)和增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部金融思維和金融工作能力。

29.加強(qiáng)組織實(shí)施。各有關(guān)部門要加大業(yè)務(wù)指導(dǎo)和賦權(quán)力度，授權(quán)由國(guó)家金融監(jiān)管部門駐粵派出機(jī)構(gòu)會(huì)同地方政府制定實(shí)施細(xì)則或具體辦法。支持南沙以清單式申請(qǐng)授權(quán)方式，在金融領(lǐng)域深化改革、擴(kuò)大開(kāi)放。堅(jiān)持香港、澳門和內(nèi)地“一盤棋”原則，一起統(tǒng)籌規(guī)劃，一并落實(shí)推進(jìn)。

30.加大配套政策支持。支持出臺(tái)住房、人才、教育等支持政策，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)綜合運(yùn)用各種金融手段，支持南沙國(guó)際化人才特區(qū)建設(shè)，協(xié)調(diào)采取給予外籍高層次人才出入境便利等措施，為具有金融領(lǐng)域職業(yè)資格的境內(nèi)外專業(yè)人士來(lái)南沙發(fā)展創(chuàng)造良好條件。